Laut einem neuen Insolvenzantrag verfügt der nicht mehr existierende Krypto-Kreditgeber BlockFi über ungesicherte Gelder im Wert von 227 Millionen US-Dollar, die für einen Geldmarkt-Investmentfonds (MMMF) bestimmt sind, der von der in Schwierigkeiten geratenen Silicon Valley Bank (SVB) angeboten wird.
SVB – eine der größten US-Banken und Schlüsselpartner für Unternehmen, die vom kalifornischen Ministerium für Finanzschutz und Innovation (DFPI) unterstützt werden – schloss am 10. März, ohne Angaben zum Zeitpunkt des Abschlusses zu machen.
Der Schritt trägt zu dem Gemetzel der jüngsten Silvergate-Pleite bei, die die Kryptowährungsmärkte ins Wanken gebracht hat, seit Anfang März die finanziellen Probleme der kryptofreundlichen Bank auftauchten.
Nur wenige Banken brachen danach zusammen
sassal.eth (@sassal0x) 10. März 2023
In Anbetracht des laufenden BlockFi-Konkursverfahrens, eingereicht am 10. März Zeigt an Das Unternehmen verfügt über Eigenkapital in MMMF im Wert von 227 Millionen US-Dollar, das von SVB bereitgestellt wird.
Vor allem hebt die Einlage eine Bilanzübersicht der SVB hervor, in der es heißt, dass die BlockFi-Investition keine FDIC-versicherte Einlage ist, nicht von einer Bundesbehörde versichert und „nicht von einer Bank garantiert“ wird.
Die Federal Deposit Insurance der FDIC deckt bis zu 250.000 USD pro Einleger ab, deckt jedoch nicht die Bandbreite der Geldmarktfonds ab.
Ein Geldmarkt-Investmentfonds investiert in kurzfristige, hochliquide Instrumente wie Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente sowie kurzfristige, hochwertige Schuldtitel und wird von der US Securities and Exchange Commission reguliert.
Verwandt: 920 Milliarden US-Dollar ist die Zahl, die man jetzt im Auge behalten sollte, da die gesamte Marktkapitalisierung für Kryptowährungen von 1 Billion US-Dollar verschwunden ist.
Fondsanteile werden an Anleger im Austausch für ihr Kapital ausgegeben, und daher sind BlockFi-Fonds trotz SVB-Problemen möglicherweise nicht gefährdet.
Handelt es sich um einen normalen, nicht mit der SVB verbundenen Geldmarktfonds, der von der SVB oder ihrer Wertpapierfirma gehalten wird? Das SVB-Guarding sollte das nicht beeinflussen. Geldmarktfonds sind nicht FDIC-versichert, aber der Wert der Anteile hängt davon ab, was im Geldmarktfonds enthalten ist, und nicht davon, was mit der SVB passiert.
– Matt Waters (@mattwwaters) 10. März 2023
Die SVB hat mehrere Anlagedienstleistungen für Investmentfonds angeboten, aber laut ihrer Website scheint sie keinen der Fonds selbst verwaltet zu haben. Als Fondsmanager listet das Unternehmen große Namen wie BlackRock, Morgan Stanley und Western Asset Management auf.
Daher beeinträchtigt das Risiko für BlockFi in diesem Fall wahrscheinlich eher die Wertentwicklung des Fonds als irgendetwas, das mit den finanziellen Problemen von SVB zusammenhängt.
Ein Unternehmen, das direkt von der Schließung der SVB – und der Insolvenz von Silvergate – betroffen zu sein scheint, ist der USDC Issuers Circle.
Laut dem jüngsten Prüfungsbericht des Unternehmens wurden zum 31. Januar 8,6 Milliarden US-Dollar oder etwa 20 % seiner Reserven in mehreren US-Finanzinstituten gehalten, darunter SVB, Silvergate und Bank of New York Mellon.
Der genaue Wert, der in SVB und Silvergate gehalten wird, ist unklar, Circle gab jedoch am 10. März eine Erklärung über Twitter heraus, in der er feststellte, dass das Unternehmen und die USDC weiterhin „normal arbeiten“ werden, da sie auf „Klärung darüber warten, wie sich die FDIC-Verwahrung von SVB auf die Einleger auswirkt“.
Die Silicon Valley Bank ist einer von sechs Bankpartnern, die Circle nutzt, um etwa 25 % seiner in bar gehaltenen USDC-Reserven zu verwalten. Während wir auf Klärung warten, wie sich die Verwahrung der SVB durch die FDIC auf die Einleger auswirken wird, arbeiten Circle & USDC wie gewohnt weiter. https://t.co/NU82jnajjY
– Kreis 10. März 2023
Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels fiel der USDC laut CoinGecko-Daten unter die 1-Dollar-Markierung und blieb bei 0,98 Dollar.
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