Ex-Insider behauptet, das Geld von Kunden sei „missbraucht“ worden

Laut einem Reuters-Bericht wurde Binance, der weltweit größten Kryptowährungsbörse, vorgeworfen, Kundengelder mit den Erlösen des Unternehmens vermischt zu haben, was gegen die US-Finanzvorschriften verstößt, die eine getrennte Aufbewahrung von Kundengeldern vorschreiben.

Drei mit der Angelegenheit vertraute Quellen teilten Reuters mit, dass es auf den Börsenkonten der amerikanischen Silvergate Bank fast täglich zu Vermischungen mit Beträgen in Milliardenhöhe komme. Während Reuters weder die Zahlen noch die Häufigkeit unabhängig überprüfen konnte, überprüfte die Nachrichtenagentur Bankunterlagen, aus denen hervorgeht, dass Binance am 10. Februar 2021 20 Millionen US-Dollar von einem Unternehmenskonto mit 15 Millionen US-Dollar von einem Konto vermischte, auf dem Kundengelder eingingen.

Zweifeln Sie an der Glaubwürdigkeit von Binance?

Die Vermischung von Geldern bei Binance hat Bedenken hinsichtlich eines Mangels an internen Kontrollen geweckt, um sicherzustellen, dass Kundengelder identifiziert und von den Einnahmen des Unternehmens getrennt werden können. Drei ehemalige US-Aufsichtsbehörden haben gewarnt, dass die Vermischung dieser Fonds das Vermögen der Kunden gefährdet, da deren Aufenthaltsort verschleiert wird.

John Reed Stark, ehemaliger Leiter des Office of Internet Enforcement der SEC, sagte, dass Binance-Kunden „keinen forensischen Buchhalter brauchen, um ihre Gelder zu finden“.

Es sei darauf hingewiesen, dass Reuters keine Hinweise darauf gefunden hat, dass Gelder von Binance-Kunden verloren gegangen oder gestohlen wurden. Die Vermischung von Fonds beunruhigt jedoch immer noch Kunden, die die Sicherheit ihrer Vermögenswerte gewährleisten möchten.

SEC-Vorsitzender Gary Gensler sagte zuvor, dass viele Kryptowährungsbörsen, die US-Kunden Wertpapiere anbieten, Gesetze nicht einhalten, die registrierte Broker dazu verpflichten, Kundengelder zu schützen, indem sie sie vom Unternehmensvermögen trennen.

Trotz öffentlicher Behauptungen, den Zugang für Amerikaner einzuschränken, wurde Binance auch mit Vorwürfen konfrontiert, dass es US-Kunden von 2019 bis zu diesem Jahr erlaubt habe, auf seiner Plattform zu handeln. Im März reichte die US-amerikanische Commodity Futures Trading Commission (CFTC) eine Beschwerde gegen die Börse ein und behauptete, sie erlaube US-Kunden den Handel mit Derivaten, ohne sich bei der Agentur registrieren zu müssen. Binance antwortete in einem Blogbeitrag, dass es US-Benutzer blockiert.

Binance bestreitet jegliches Fehlverhalten

Laut einer Aussage von Brad Jaffe, einem Sprecher von Binance, gegenüber Reuters wurden die fraglichen Konten nicht zur Annahme von Benutzereinzahlungen verwendet, sondern um Benutzern den Kauf des an den Dollar gebundenen Kryptowährungs-Tokens BUSD bei Bedarf zu ermöglichen. Die früheren US-Aufsichtsbehörden bestritten diese Erklärung jedoch mit der Begründung, dass sie durch Binances frühere Zusicherungen gegenüber Kunden, dass es sich bei den Überweisungen um Einlagen handele, untergraben werde.

Von Ende 2020 bis 2021 teilte Binance seinen Kunden mit, dass es sich bei ihren Dollar-Überweisungen um „Einlagen“ handele, die auf ihre BUSD-Handelskonten „beschränkt“ seien. Den Kunden wurde gesagt, sie könnten ihre Dollareinlagen „abheben“. Frühere Aufsichtsbehörden argumentierten, dass diese Zusicherungen die Erwartung geweckt hätten, dass Kundengelder wie herkömmliche Bareinlagen geschützt würden.

Wie Binance auf die Vorwürfe der Vermischung von Kundengeldern und dem Unternehmen reagieren wird, ist noch unklar. Laut Reuters argumentieren die ehemaligen US-Regulierungsbehörden jedoch, dass die Erklärung der Börse unzureichend sei und dass die den Kunden gegebenen Zusicherungen die Erwartung geweckt hätten, dass ihre Gelder wie herkömmliche Bareinlagen geschützt würden.

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