First Citizens erwirbt insolvente Bank aus dem Silicon Valley

WASHINGTON (Reuters) – First Citizens hat zugestimmt, die Silicon Valley Bank zu kaufen, den kalifornischen Kreditgeber, der Tausenden von Start-ups als Lebensader diente, bevor sein Zusammenbruch Schockwellen durch den Finanzsektor schickte, sagte die US Federal Deposit Insurance Corporation am Montag. Die Aufsichtsbehörde sagte, der Ausfall der Silicon Valley Bank werde dem Einlagenversicherungsfonds voraussichtlich einen Verlust von etwa 20 Milliarden US-Dollar verursachen.

Der Deal beinhaltet den Kauf von Vermögenswerten in Höhe von etwa 72 Milliarden US-Dollar für die Silicon Valley Bank mit einem Abschlag von 16,5 Milliarden US-Dollar. Etwa 90 Milliarden Dollar an Wertpapieren und anderen Vermögenswerten der Kreditgeber in Kalifornien werden von der FDIC „in Konkursverwaltung zur Verfügung“ gehalten.

Die Ankündigung erfolgt Wochen, nachdem die FDIC die Kontrolle über eine Bank im Silicon Valley übernommen hat, nachdem ein Ansturm auf Einlagen zur Insolvenz des Kreditgebers geführt hatte. Die FDIC sagte, dass die bisherigen 17 Bankfilialen im Silicon Valley am Montag als First Citizen Bank eröffnet werden.

Der Zusammenbruch der Banken im Silicon Valley hat die Bankenbranche erschüttert, insbesondere die Regionalbanken, und die FDIC dazu veranlasst, alle SVB-Einlagen in eine neue „Überbrückungsbank“ zu verschieben, um die Einleger zu schützen. Kurz darauf entlastete die Federal Reserve die Einleger des Kreditgebers, indem sie sicherstellte, dass sie vollständig geschützt waren. Einleger hatten ab dem 13. März Zugang zu all ihren Geldern.

„Darüber hinaus hat die FDIC Wertsteigerungsrechte an First Citizens BancShares, Inc., Raleigh, North Carolina, Stammaktien mit einem potenziellen Wert von bis zu 500 Millionen US-Dollar erworben“, sagte die FDIC in einer Erklärung.

Vor dem Absturz war die Silicon Valley Bank die 16. Bank in den Vereinigten Staaten, die einen plötzlichen Zusammenbruch erlebte, was dazu führte, dass Tausende von Startup-Gründern vorübergehend damit beschäftigt waren, Gehaltsabrechnungen einzureichen und den Geschäftsbetrieb fortzusetzen. Es war der größte Bankzusammenbruch in den USA seit der Finanzkrise 2008. Der Deal vom Montag folgt auf einen ähnlichen Schritt bei der Signature Bank eine Woche zuvor Erhalten von Flagstar.

„First Citizens hat eine stolze Geschichte des organischen Wachstums und durch strategische Akquisitionen, die unsere Kernkompetenzen auf sorgfältige und maßvolle Weise aufbauen“, sagte Frank P. Holding Jr., Vorsitzender und CEO von First Citizens, in einer Erklärung.

Holding Jr., der seinen Großvater als Kreditgeber in North Carolina gegründet hat, hat seit seiner Übernahme des Spitzenpostens im Jahr 2008 fast zwei Dutzend Übernahmen beaufsichtigt. Letztes Jahr erwarb First Citizens CIT, einen Kreditgeber für mittelständische Unternehmen, für 2 Milliarden US-Dollar.

Er sagte, die Übernahme der Silicon Valley Bank werde die Fähigkeit der First Bank verbessern, Unternehmen in den Sektoren Private Equity, Risikokapital und Technologie zu bedienen.

Insbesondere engagieren wir uns für den Aufbau und die Pflege starker Beziehungen, die das Bankgeschäft von SVB Global Fund mit Private-Equity- und Venture-Capital-Firmen verbinden. Diese Transaktion wird auch unsere Expansion nach Kalifornien beschleunigen und Vermögenspotenzial im Nordosten einführen. Das Private-Wealth-Geschäft von SVB passt perfekt zu seinem hochkarätigen, anspruchsvollen Niveau an hochwertigem Kundenservice und Ansatz.”

Der Zusammenbruch der Banken im Silicon Valley hat viele der Schwächen der Banken offengelegt und dazu geführt, dass die Aufsicht der Fed auf den Prüfstand gestellt wurde. Die Bank aus dem Silicon Valley war jedoch aufgrund ihres Geschäftsmodells ungewöhnlich schwach – hauptsächlich für Technologie-Startups und Risikoinvestoren, die während des Hauptfinanzierungszyklus im Jahr 2021 mehrere zehn Milliarden Dollar eingezahlt haben und seitdem Schwierigkeiten haben, frisches Kapital zu beschaffen Sie geben ihre Ersparnisse schnell aus. Sein Zusammenbruch hat viele dazu veranlasst, eine Änderung der Bewertung der Kreditgeber in Jahresabschlüssen zu fordern.

Die Bank of England sagte letzte Woche, sie habe die US-Aufsichtsbehörden vor den wachsenden Risiken der Bank im Silicon Valley gewarnt, lange bevor sie zusammenbrach.