Mitarbeiter von Binance schulten Benutzer in der Umgehung von KYC- und AML-Regeln (Bericht)

Am 23. März berichtete CNBC, dass eine Gruppe von Binance Angels Techniken geteilt hat, die es Benutzern ermöglichen, die KYC-, Residenz- und Verifizierungssysteme der Plattform zu umgehen.

CNBC bestätigte die Informationen, indem es Hunderte von Nachrichten überprüfte, die auf einem Discord-Server und einer von Binance kontrollierten und betriebenen Telegram-Gruppe gepostet wurden, die anscheinend von 2021 bis März 2023 liefen.

Kryptowährung in China verboten, aber Mitarbeiter und Freiwillige von Binance erklären den Menschen, wie sie das Verbot umgehen können https://t.co/ddssYTwimH

-CNBC (CNBC) 24. März 2023

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Laut CNBC haben eine Reihe von Binance-Mitarbeitern und „Engeln“ (Freiwillige, die von der Börse geschult wurden, um ihre Nutzung zu fördern) Videoanleitungen und Tutorials bereitgestellt, die die Schritte für Benutzer zeigen, um Bankdokumente zu fälschen und gefälschte Adressen bei der Registrierung auf der Plattform anzugeben.

Mitarbeiter haben sogar Techniken demonstriert, um ihr Wohnsitzland vorzutäuschen, um Binance-Debitkarten zu erhalten.

“Eine Person, die den Handle Yaya verwendet und sich als Mitarbeiter von Binance identifiziert, forderte sie auf, das VPN zu aktivieren, sich als Einwohner Taiwans zu registrieren und dann ihre Nationalität wieder auf China umzustellen. Der Mitarbeiter schlug auch vor, die Verwendung von VPN-Knoten in den USA, Singapur und Singapur zu vermeiden. und Hongkong.“

Der Bericht enthüllte auch, dass viele Benutzer in China trotz des Verbots des Landes für den Austausch von Kryptowährungen seit 2017 und der Nutzung digitaler Assets seit 2021 auf die Dienste von Binance zugreifen konnten.

Binance untersucht den Bericht

CNBC erklärte, dass „mit Kunden geteilte Technologien auch die Wirksamkeit der Anti-Geldwäsche-Bemühungen von Binance in Frage stellen“, was Zweifel an der Fähigkeit der Börse aufkommen lässt, sicherzustellen, dass ihre Kunden nicht in illegale Geldwäsche oder Aktivitäten zur Terrorismusfinanzierung verwickelt sind.

In ähnlicher Weise haben mehrere Regulierungsexperten wie Sultan Maggi, Professor und ehemaliger Leiter für Innovation bei der FDIC, Bedenken hinsichtlich der Fähigkeit von Binance geäußert, die KYC- und AML-Vorschriften einzuhalten. Sie stellten fest, dass solche Berichte regulatorische Bedenken hinsichtlich der Plattform aufwerfen, da sie möglicherweise Transaktionen von Terroristen oder Kriminellen aus Nordkorea oder Russland zulässt.

„Wenn ich aus regulatorischer und nationaler Sicherheitsperspektive acht von zehn Bedenken bezüglich Binance hatte, sind es jetzt 10 von 10. […] Ich denke ausdrücklich an die Auswirkungen auf die nationale Sicherheit, wie Terroristen, Kriminelle, Geldwäscher, nordkoreanische Cyberoperatoren, russische Oligarchen usw. den Zugang zu dieser Infrastruktur nutzen können.”

Jim Richards, Executive Director of Anti-Money Laundering bei Wells Fargo, bestätigte, dass „die Techniken zur Umgehung der „Know your Customer“-Kontrollen von Binance Auswirkungen außerhalb Chinas haben könnten, gerade weil die Börse stillschweigend Operationen aus anderen sanktionierten Ländern unterstützen könnte“.

Laut einem Sprecher von Binance ist die Börse bereits gegen Mitarbeiter vorgegangen, die möglicherweise gegen die internen Richtlinien des Unternehmens verstoßen, verbotene Empfehlungen abgegeben und gegen seine Regeln verstoßen haben. Mitarbeiter, die gegen diese Richtlinien verstoßen, werden überprüft und können sofort entlassen werden.