Onyx Private ist davon überzeugt, dass vermögende Berufstätige eine eigene Bank brauchen, und baut deshalb eine solche auf

Die Digitalbank Onyx Private gab heute eine neue Finanzierung in Höhe von 4,1 Millionen US-Dollar bekannt, um Private-Banking- und Investmentdienstleistungen anzubieten, die auf einkommensstarke Millennials und die Generation Zers zugeschnitten sind.

Die Investition wurde von Village Global, Y Combinator, Global Founders Capital, One Way Ventures, 186 Ventures und Olive Tree Capital gemeinsam investiert.

In Zusammenarbeit mit der Bank Piermont bietet Onyx Private digitale Bankdienstleistungen an, darunter Girokonten, Debitkarten und Cashback für Zahlungen und Einkäufe. Auf der Anlageseite entwickelt Fintech Anlageportfolios aus hochverzinslichen Festzinsportfolios wie Cash-Sweep-Konten und US-Staatsanleihen mit Mindestbeträgen von 100 US-Dollar und niedrigen Gebühren.

Für den Beitritt zu Onyx Private gibt es ein Bewerbungsverfahren. Kunden können zwischen einem kostenlosen Plan, einem kostenpflichtigen Plan für 50 $ pro Monat oder 40 $ pro Monat wählen, wenn Sie die Mitgliedschaft auf einmal bezahlen.

Die Anlagedienstleistungen werden von Helium Advisors verwaltet und das Maklerkonto läuft über Pershing, eine Clearingstelle der Bank of New York Mellon.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen über einen persönlichen digitalen Assistenten einen „Lifestyle-Concierge“ an, der bei der Buchung von Veranstaltungen, Restaurants, Hotels und Ausflügen und sogar beim Kauf von Luxusgeschenken wie Schmuck hilft.

Victor Santos, Douglas López und Thiago Bassinato gründeten das Unternehmen im Jahr 2022. Santos, der als Kind in die USA kam, war zuvor Mitbegründer der Banque, einer brasilianischen Neobank mit Schwerpunkt auf finanzieller Inklusion, die im Mai 2020 von Via Varigo übernommen wurde.

Onyx Private Dashboard und Bankkarte. Bildnachweis: Onyx Private

Bei der Entwicklung von Produkten für Menschen mit niedrigem Einkommen sagte Santos gegenüber TechCrunch, dass er und seine Mitbegründer erkannten, dass es eine Marktlücke gebe: viele Optionen für die Wohlhabenden oder die Unter- und Mittelschicht, aber nicht viel für die Mittelschicht .

„Das sind nicht unbedingt reiche Leute, sondern wohlhabende Fachkräfte wie Anwälte und Ärzte oder Leute, die im Technologiebereich arbeiten“, sagte Santos. Das Ziel von Onyx besteht darin, eine modernere und zugänglichere Privatbank aufzubauen und Instrumente zu demokratisieren, die heute nur den „Ultra-Reichen“ zur Verfügung stehen.

Seit seiner Einführung vor fast einem Jahr ist Onyx Private um 30 % pro Monat gewachsen und verarbeitet monatlich Transaktionszahlungen im Wert von mehr als 4 Millionen US-Dollar. Santos sagte, das Unternehmen habe einen TPV von fast 5 Millionen US-Dollar mit dem Ziel, dieses Volumen bis zum Jahresende um das Fünffache zu steigern.

Dann stellten sich Santos, Lopes und Passinato Onyx Private als „UBS der nächsten Generation“ vor, und die neue Finanzierung würde diesem Ziel dienen. Das Unternehmen plant, etwas Kapital in neue Produktlinien zu stecken und nächstes Jahr einen menschlichen In-App-Finanzberater vorzustellen, der Finanzberatung, Nachlassplanung und Steuern bietet. Bisher ist ein Großteil des Wachstums auf Empfehlungen zurückzuführen; Allerdings wird das Unternehmen nun in Marketing investieren.

„Diese neuen, auf niedrigeres Einkommen ausgerichteten Banken stehen unter großem Druck, und was unserer Meinung nach stark ist, ist, dass unser durchschnittlicher Umsatz pro Benutzer und unser durchschnittlicher Benutzersaldo zehn- bis zwölfmal höher sind als bei diesen traditionellen neuen Banken“, sagte Santos. „Wir sind jung, aber es zeigt, dass es eine ganz andere Bevölkerungsgruppe gibt und eine größere Zahlungsbereitschaft für Premiumdienste besteht als diese Bevölkerungsgruppe.“