Unbeeindruckt von den Turbulenzen der SEC arbeiten Großbanken daran, Blockchains interoperabel zu machen

Inmitten aller Turbulenzen in der Welt der Kryptowährungen haben einige der größten Banken der Welt stillschweigend über Möglichkeiten nachgedacht, institutionellen Kunden digitale Vermögenswerte zur Verfügung zu stellen. Und letzte Woche entstand ein Plan.

Die Zusammenarbeit unter der Leitung der Society for Global Interbank Financial Communications, besser bekannt als Swift – das Global Payments and Financial Communications Network – wird bald Möglichkeiten für autorisierte bankeigene Blockchains testen, nicht nur miteinander zu kommunizieren, sondern auch zu kommunizieren mit öffentlichen Blockchains wie Ethereum.

Zu den Teilnehmern dieses globalen Experiments gehören mehr als ein Dutzend Finanzschwergewichte, darunter Citi, Lloyds Banking Group, BNP Paribas, BNY Mellon und die Australia and New Zealand Banking Group. Chainlink, ein dezentrales Oracle-Netzwerk, entwickelt eine Technologie, um diese verschiedenen Blockchains zu „überbrücken“.

„Das Interesse institutioneller Anleger an Investitionen in tokenisierte Vermögenswerte wächst“, sagte das in Belgien ansässige Unternehmen Swift, das mehr als 11.000 Finanzinstitute weltweit verbindet, in seinem Blog vom 6. Juni. Der Titel fasste die Mission treffend zusammen: „Swift erforscht die Blockchain-Interoperabilität, um Reibungsverluste bei der Abwicklung tokenisierter Vermögenswerte zu beseitigen.“

Das Problem bestehe darin, dass die heutigen digitalen Vermögenswerte in einer Vielzahl nicht interoperabler Blockchain-Netzwerke verfolgt würden, erklärte Swift. Jede Kette hat ihre eigene Funktionalität und ihr eigenes Liquiditätsprofil, und es gibt viele technische „Reibungen“, wenn riesige Organisationen versuchen, miteinander zu interagieren, ganz zu schweigen von öffentlichen Blockchains wie Ethereum oder Polkadot.

Laut Swift werden in dieser Testphase drei spezifische Anwendungsfälle untersucht:

„Der erste Anwendungsfall umfasst das Verschieben tokenisierter Vermögenswerte zwischen zwei Wallets im selben öffentlichen Blockchain-Netzwerk (Ethereum Sepolia Testnet). Der zweite umfasst das Verschieben tokenisierter Vermögenswerte von einer öffentlichen Blockchain (Ethereum) auf eine autorisierte Blockchain. Der dritte Anwendungsfall wird das Verschieben testen.“ tokenisierte Vermögenswerte von Ethereum in eine andere öffentliche Blockchain übertragen. .

„Chainlink wird als Unternehmensabstraktionsschicht verwendet, um das Swift-Netzwerk sicher mit dem Ethereum Sepolia-Netzwerk zu verbinden, während das Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) von Chainlink vollständige Interoperabilität zwischen Quell- und Ziel-Blockchains ermöglichen wird“, kündigte Swift an.

Von SEC-Klagen unbeeindruckt

In einem Interview mit Cointelegraph letzte Woche im Anschluss an die Nachricht wurde Chainlink-Mitbegründer und CEO Sergey Nazarov nach der Tatsache gefragt, dass die gleichzeitigen Swift/Chainlink-Ankündigungen offenbar von den Nachrichten über die beiden SEC-Klagen gegen die Kryptowährungsbörsen Binance und Coinbase überschattet wurden.

Manchmal scheinen Nachrichten über Infrastrukturfortschritte verloren zu gehen. Oder entwickelt sich die Branche vielleicht jetzt parallel – auf der Regulierungs-/Marktstrecke und der Technik-/Infrastrukturstrecke?

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Nazarov antwortete: „Ja, es gibt diese beiden Parallelwelten.“ „Die Märkte für Kryptowährungen steigen und fallen. Was ich in der Vergangenheit gesehen habe, ist, dass Banken das Interesse an digitalen Vermögenswerten und Blockchain-Technologie verlieren, wenn die Märkte für Kryptowährungen schrumpfen.

„Aber dieses Mal sehe ich es nicht“, sagte er und wies darauf hin, dass die Banken hartnäckig und stillschweigend an Infrastrukturlösungen arbeiten, auch wenn der „Krypto-Winter“ andauert. Unterdessen scheinen Swift und seine Kundenbanken nicht davon auszugehen, dass es in der Blockchain-Branche in absehbarer Zeit zu einer Konsolidierung kommen wird. „Es ist unwahrscheinlich, dass es jemals ein einziges Mainstream-Blockchain-Netzwerk geben wird“, sagte Tom Zschach, Chief Innovation Officer bei Swift.

„Wir gehen davon aus, dass eine große Anzahl verschiedener Plattformen entstehen wird, die jeweils unterschiedliche Kundensegmente mit ihren eigenen Fähigkeiten und Anforderungen bedienen. In einem so stark fragmentierten Ökosystem wird es für Finanzinstitute einfach nicht möglich sein, sich individuell mit jeder Plattform zu verbinden.“ ”

Es ist das Hauptproblem

Es wird nicht einfach sein, „Brücken“ zu bauen, damit private und öffentliche Ketten Informationen austauschen können. In der Vergangenheit waren Brücken über die Blockchain hinweg anfällig für Hackerangriffe. Laut einem Chainalysis-Bericht wurden bis zur Halbzeit des Jahres 2022 Brücken im Wert von etwa 2 Milliarden US-Dollar bei 13 verschiedenen Diebstählen gestohlen. Ist Sicherheit immer noch eine Herausforderung?

„Ich würde sagen, dass das das Hauptproblem ist“, antwortete Nazarov, „denn die Brücken, die es heute gibt, gab es vor langer Zeit noch nicht.“ Er fügte hinzu, dass die Piraterie im Jahr 2022 glücklicherweise keinen besonders großen Wert habe.

Aber mit Blick auf die Zukunft „sprechen wir über Brücken, die einen Wert von rund Billionen Dollar bewegen können.“

Die Conversions dürften in Billionenhöhe liegen Präzision Oder die übliche Praxis, wenn „die Blockchain-Industrie auf das wachsen soll, was sie sein sollte – nicht auf 1 oder 2 Billionen US-Dollar“, was die Marktkapitalisierung betrifft, sondern auf etwas im Bereich von 10, 20 oder 50 Billionen US-Dollar, sagte Nazarov. Somit sei Interoperabilität „eigentlich das größte Infrastrukturproblem, das unsere Branche wirklich lösen muss.“

Er fügte hinzu, dass Chainlink seit Jahren an Interoperabilitätsproblemen arbeitet. Warum sollte man also erwarten, dass Chainlink Erfolg hat, wo andere bei der Überbrückung der Sicherheit in der Blockchain versagt haben?

Alle bisher gebauten Blockchain-übergreifenden Brücken, so Nazarov, seien im Wesentlichen „dumme Brücken“, die „alles tun, was man ihnen sagt, auch wenn es Betrug ist“. Im Vergleich dazu hat Chainlink ein aktives Risikomanagement-Netzwerk oder ARM-Netzwerk aufgebaut, das „diese Brücke überwacht, sei es hinsichtlich der Informationen oder des Werts, oder ob es sich um schlechtes Verhalten handelt“.

An anderer Stelle vergleicht Nazarov den Stand der Interoperabilität in der Blockchain-Branche mit dem, mit dem Internetentwickler vor einigen Jahrzehnten bei E-Mail konfrontiert waren. Es geht wirklich darum, die Benutzererfahrung zu verbessern.

Heute sagte Nazarov: „Die Bank möchte ihre Kunden nicht auffordern, sich in ihre Kette zu integrieren, da dies viel Zeit in Anspruch nimmt. Stellen Sie sich vor, Sie und ich wollten uns gegenseitig E-Mails senden, und Sie waren bei Gmail und Sie waren auf Yahoo Mail. Und um zu kommunizieren, sagte ich Ihnen: „Nun, Sie müssen ein Gmail-Konto einrichten, dann kann ich Ihnen E-Mails senden.“ Das ergibt keinen Sinn. Oder?“

Das Internet löste das Problem des Transmission Control Protocol/Internet Protocol und einiger E-Mail-Protokolle, das es E-Mail-Benutzern auf verschiedenen Plattformen ermöglichte, problemlos zu kommunizieren. „Hier herrscht die gleiche Dynamik“, fügte er hinzu.

„Hier geht es um die Fähigkeit aller Ketten, miteinander Werte zu schaffen. Denn wenn Sie eine Kette haben, die nicht den Wert aller anderen Ketten erreichen kann, läuft unsere Branche ein bisschen so, als würde sie mit halber Geschwindigkeit vorankommen.“

Der Fortschritt befindet sich noch im Zwischenstadium

Wie sieht es mit dem Zeitplan aus? Wann gehen Swift und Chainlink davon aus, dass all dies in großem Maßstab eingeführt wird?

„Das ist schwer zu sagen“, sagte Nazarov. „Im Laufe der Zeit wird es einen schrittweisen Anstieg geben. Da immer mehr Banken beginnen, mit den privaten Ketten anderer Banken zu interagieren und diese privaten Ketten sich mit den öffentlichen Ketten verbinden, wird es im Laufe der Zeit einen schrittweisen Anstieg geben. Wir befinden uns jetzt in der mittleren Phase.“ .“

Eine große Institution könne die Führung übernehmen, „und dann werden die anderen eintreten“, prognostizierte er und verwies auf das Beispiel der französischen Bank Société Générale, die im April ihre eigene auf Euro lautende Stablecoin CoinVertible (EURCV) auf Ethereum einführte. Es war der erste institutionelle Stablecoin, der auf einer öffentlichen Blockchain veröffentlicht wurde. „Das ist noch nie passiert“, sagte Nazarov. „Ich sehe immer mehr [people] Sprechen Sie darüber.“

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Zu den am Interoperabilitätsprojekt beteiligten Finanzinstituten und Finanzmarktinfrastrukturunternehmen gehören neben den zuvor genannten unter anderem Swift Clearstream, Euroclear, Six Digital Exchange, Depository Trust und Clearing Corporation.

Insgesamt wird die Überwindung dieser Fragmentierung zwischen Blockchain-Netzwerken „der Schlüssel zur langfristigen Skalierbarkeit des Marktes sein“, sagte Swift und betonte die Bedeutung der „Beseitigung von Reibungsverlusten bei internationalen Transaktionen“ und versprach gleichzeitig, „mit unserer Community zusammenzuarbeiten, um eine mögliche Lösung zu erkunden“. .“

Die Nuancen der Welt des globalen Bankwesens sind natürlich etwas anders. Nazarov stellte fest, dass Banken im Allgemeinen lieber von „digitalen Vermögenswerten“ als von „Kryptowährungen“ oder „Kryptowährungen“ sprechen, aber egal, wie sie bezeichnet werden, Tatsache bleibt, dass „Bankkunden jetzt ständig an dieser Branche teilnehmen wollen“.